Міністерство фінансів України заявило, що жодних нових правил фінансового моніторингу для операцій із нерухомістю не запроваджувалося. У відомстві пояснили: всі норми, про які зараз активно говорять на ринку, діють уже тривалий час і не є нововведенням.
Регулювання у цій сфері визначене законом №361-IX, який відносить рієлторів і компанії, що працюють із купівлею-продажем або орендою нерухомості, до суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Важливий нюанс стосується оренди: під контроль підпадають лише операції з високими сумами, зокрема понад 400 тис. грн на місяць.
Ключовий принцип роботи фінмоніторингу — ризик-орієнтований підхід. Це означає, що перевірки не є масовими чи автоматичними. Увага приділяється лише тим операціям, які мають ознаки ризику — наприклад, викликають сумніви щодо походження коштів або поведінки клієнта.
У Мінфіні окремо спростували поширену тезу про нібито обов’язок рієлторів повідомляти про всі угоди на суму понад 400 тис. грн. Така вимога відсутня. Єдиний обов’язок — інформувати Держфінмоніторинг виключно про підозрілі операції.
Також у відомстві пояснили, що нещодавня комунікація з рієлторами пов’язана не зі зміною правил, а з технічними оновленнями — зокрема, модернізацією електронного кабінету для взаємодії з Держфінмоніторингом і перевіркою реєстрації учасників системи.
Окремо спростовано й чутки про так званий «потрійний контроль» угод через рієлторів, нотаріусів і оцінювачів. Насправді оцінювачі взагалі не входять до переліку суб’єктів фінансового моніторингу, визначеного законодавством.